Zarządzanie finansami osobistymi

Przedmiot obejmuje zagadnienia z zakresu stosowania metod i technik skutecznego zarządzania budżetem gospodarstwa domowego. W ramach kursu słuchacze aktywnie uczestniczą w budowaniu portfeli inwestycyjnych na bazie osobistych priorytetów i kryteriów oceny ryzyka. Uczestnicy pozyskują wiedzę umożliwiającą im samodzielne poruszanie się na rynku usług finansowych i podejmowanie decyzji inwestycyjnych.

Plan wykładów:

1. Istota i funkcje gospodarstwa domowego - 1 h.

2. Analiza ekonomiczno – finansowa gospodarstwa domowego - 2 h.

3. Decyzje finansowe gospodarstw domowych - 2 h.

4. Pojęcie, cele i sposoby zarządzania finansami osobistymi - 2h

5. Zarządzanie majątkiem oraz kapitałami - 1h.

6. Zarządzanie budżetem - 2 h.

7. Zarządzanie oszczędnościami - 1 h.

8. Zarządzanie długiem - 1 h.

9. Zarządzanie ryzykiem - 1 h.

10. Budowa portfela inwestycyjnego a profil inwestora - 2h.

Ćwiczenia (15 h) przeznaczone są na indywidualne prezentacje wybranych strategii i narzędzi zarządzania finansami osobistymi, tworzone przez studentów.

1.Lipiński M. – Finanse osobiste, świadome zarządzanie własnym portfelem, Helion 2008.

2.Bywalec Cz. – Ekonomika i finanse gospodarstw domowych, PWN 2009.

3.Świecka B. – Niewypłacalność gospodarstw domowych, przyczyny – skutki – przeciwdziałanie. Difin 2009.

4.Szczęsny W. – Finanse i zarządzanie, WSM, 2006.

5.Czerwonka M., Gorlewski B. – Finanse behawioralne, SGH 2008.

6.Jajuga K, Jajuga T. – Inwestycje. PWN 1996.

Po zakończeniu kursu student:

WIEDZA:

- posiada wiedzę w zakresie kluczowych instrumentów rynku kapitałowego,

- definiuje podstawowe zjawiska z zakresu finansów osobistych,

UMIEJĘTNOŚCI:

- porównuje rodzaje gospodarstw domowych pod względem potencjału, strategii i priorytetów ekonomicznych jednostki,

- potrafi należycie ocenić wybór właściwej oferty finansowej w kontekście indywidualnego profilu inwestorskiego,

- identyfikuje aktualny stan rynku finansowego i potrafi stworzyć strategię adekwatną do danej sytuacji na określonym poziomie ryzyka.

KOMPETENCJE SPOŁECZNE:

- posiada umiejętność planowania pracy w zespole

- docenia potrzebę wymiany informacji i dzielenia się wiedzą

Zaliczenie ćwiczeń następuje w oparciu o przygotowanie i przedstawienie prezentacji multimedialnej z zakresu wybranej metody / narzędzia zarządzania finansami osobistymi.

Po zakończeniu semestru obowiązuje egzamin z całości materiału

Bilans nakładu pracy studenta:

wykłady - 15 godz.

ćwiczenia - 15 godz.

egzamin końcowy - 1 godz.

Razem: 30 godz. - 1 pkt ECTS

przygotowanie do ćwiczeń (prezentacja multimedialna) - 15 godz.

przygotowanie do egzaminu - 10 godz.

Razem godz. praktyczne: 25 godz. - 1 pkt ECTS

Ogółem - 2 pkt ECTS

1.Ocena niedostateczna (2,0) zostaje wystawiona w sytuacji, gdy co najmniej jedna z trzech składowych (W, U lub K) przedmiotowych efektów kształcenia zostanie oceniona poniżej 55% efektów dla danej składowej.

2.Ocena dostateczna (3,0) zostaje wystawiona w sytuacji, gdy w zakresie każdej z trzech składowych (W, U lub K) uzyskane zostanie minimum 55% efektów dla danej składowej.

3.Ocena ponad dostateczna (3,5) zostaje wystawiona na podstawie wyliczenia średniej arytmetycznej z trzech składowych (W, U lub K) efektów kształcenia, dla wartości znajdującej się w przedziale 61-70%.

4.Analogicznie jak w punkcie 3 wyliczona zostaje wartość dla oceny dobrej (4,0 – średnia 71-80%), ponad dobrej (4,5 – średnia 81-90%) oraz bardzo dobrej (5,0 – średnia powyżej 90%).

Nie dotyczy